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开设离岸账户基础知识

作者:金百利发布时间:2014-01-10

一、离岸帐户是在国内开还是在香港开好?

首先要了解客人情况:贸易主要是集中在香港还是香港以外的地方。如:

1)主要香港居多的话,建议选择到香港开户,因为到时与客户资金往来是同城结算,费用低,时间快。

2)如果结算方式是 T/T的话,建议在香港开户,因为操作较快;

3)如果结算方式四LCD/P则建议在国内开户,因为涉及到很多银行的操作要拿文件到银行,如可能需要更改资料,还交单、审单,如果帐户在国内的话处理会较为便利。

所以我们要深入了解客人情况之后再给客人一个合适建议,当然必要要转介比银行经理处理。

二、银行对开设离岸帐户的海外公司年审要求?

每年银行都要求海外公司将年审的文件交一份比银行审批,银行通常会在年审前2~3个月通知客人提交相交资料给银行,如果在期限后15个工作日都没有提供相交资料,银行就会冻结其的户口,所以一定要准时完成年审工作。 

三、开设离岸帐户的程序、时间?

程序非常简单,成立香港公司之后,带齐整套法律文件,并由公司的董事约见银行客户经理开户就行了。当然银行会有表格要填写,也会问你一些关于公司运作问题,主要是确认你公司是否真的做生意,如果没有问题,申请资料资料提交到银行的相交部门审批;

时间方面,包首先银行会到政府对您公司进行查册,因为要证明你资料是否真实、合法、有效的,这里一般需要7个工作日。如果无问题的话,银行一般会在7个工作日后发出开户通知书,这时候,整个程序就会结束,就可以做转帐,结算业务了。所以大概是15个工作日。(这里是指渣打银行,每间银行可能不一样,到时咨询相关内容)。

 四、海外公司成开设的离岸帐户与进出口公司的外币帐户有什么不同?

如果是海外公司开设的离岸帐户,帐户里面资金当然可以随意支配。这与进出口公司的外币帐户主要有2个不同之处:

其一、中国一直都有外汇管制,对进出口公司有外汇额度限制,额度一般10万美金(当然要看你公司的出口量去定),超过这个额度外汇,就要强制折算成人民币,这使得进口付汇时就要去购汇,从而产生汇率损失,而海外公司的离岸帐户是没有额度限制的;

其二、进出口公司外币帐户受到国家外管局的严格监控,资金的进出都要向外管局申报与审批,手续麻烦,浪费时间,而海外公司开设离岸帐户不受中国外管局的管制,资金操作简单方便快速。

所以对于有外币帐户的国内公司可以由此去推动客户成立海外公司开设外币帐户。

五、如果货物出口到国外,利用了香港公司的离岸帐户收钱,没有直接回国内的帐户,在帐面上有出没进,这样操作是否违法?

其实客人这样问,证明他不了解香港公司是怎么一回事,香港公司收钱后不是无限期放在那里,肯定将有关货款汇回中国,至于汇多少,什么时候回来是你自己合理安排了,但是利用香港公司更加方便快捷安全。

 六、香港公司与英国公司在渣打银行开的离岸帐户那一个信用额度会比较高?

相对于英国公司,香港公司会高一些,因为香港公司每年都会提交一份核数师报告给银行,这是对信用额度考评重要因素,因为银行可以看到香港公司运作的情况。如果你在银行拥有信用额,我们就要建议客人开香港公司并且做核数师报告,这样对于客户日后回内投资或向银行借贷,都有一个良好的证明。

 七、如何推动开了个人外币帐户的客户开海外公司公司开设离岸帐户?

首先要了解分析客人的情况:

i.如果客人的个人外币帐户是在国内开的,要告诉他虽然可以接收外币,但实际上国家有明令禁止利用私人帐户接收生意的货款,只不过银行是查不了这么多,其实银行的每笔外汇都上报的外管局的,一旦让人查出来,外管局要求你提供相关的证明文件,如果提供不了,这笔外汇要求退款或被冻结,所以说有个潜在危险的;

ii.第二私人外币帐户在国际贸易中好难让客人信服,只可以做熟客,好难做大,接触新的客源。

如果是公司帐户,除了给客人信心保证外,可以接收信用证,当中还有多种的结算方式去接收外汇。

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